庞氏骗局

2015-07-06 来源:转载

       庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗,是金字塔骗局的变体,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的,这种骗术是一个名叫查尔斯·旁兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。


    1  名词来源

      “庞氏骗局”源自于一个名叫查尔斯-庞兹(Charles Ponzi,1882-1949)的人, 他是一个意大利人,1903年移民到美国。在美国干过各种工作,包括油漆工,一心想发大财。他曾因伪造罪在加拿大坐过牢,在美国亚特兰大因走私人口而蹲过监狱。经过美国式发财梦十几年的熏陶,庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融,于是,从1919年起,庞兹隐瞒了自己的历史来到了波士顿,设计了一个投资计划,向美国大众兜售。这个投资计划说起来很简单,就是投资一种东西,然后获得高额回报。但是,庞兹故意把这个计划弄得非常复杂,让普通人根本搞不清楚。1919年,第一次世界大战刚刚结束,世界经济体系一片混乱,庞兹便利用了这种混乱。他宣称,购买欧洲的某种邮政票据,再卖给美国,便可以赚钱。国家之间由于政策、汇率等等因素,很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。其实,只要懂一点金融知识,专家都会指出,这种方式根本不可能赚钱。然而,庞兹一方面在金融方面故弄玄虚, 另一方面则设置了巨大的诱饵,他宣称,所有的投资,在45天之内都可以获得50%的回报。而且,他还给人们“眼见为实”的证据:最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报。于是,后面的“投资者”大量跟进。

    在一年左右的时间里,差不多有4万名波士顿市民,傻子一样变成庞兹赚钱计划的投资者,而且大部分是怀抱发财梦想的穷人,庞兹共收到约1500万美元的小额投资,平均每人“投资”几百美元。当时的庞兹被一些愚昧的美国人称为与哥伦布、马尔孔尼(无线电发明者)齐名的最伟大的三个意大利人之一,因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。庞兹住上了有20个房间的别墅,买了100多套昂贵的西装,并配上专门的皮鞋,拥有数十根镶金的拐杖,还给他的妻子购买了无数昂贵的首饰,连他的烟斗都镶嵌着钻石。当某个金融专家揭露庞兹的投资骗术时,庞兹还在报纸上发表文章反驳金融专家,说金融专家什么都不懂。

    1920年8月,庞兹破产了。他所收到的钱,按照他的许诺,可以购买几亿张欧洲邮政票据,事实上,他只买过两张。此后,“庞兹骗局”成为一个专门名词,意思是指用后来的“投资者”的钱,给前面的“投资者”以回报。庞兹被判处5年刑期。出狱后,他又干了几件类似的勾当,因而蹲了更长的监狱。1934年被遣送回意大利,他又想办法去骗墨索里尼,也没能得逞。1949年,庞兹在巴西的一个慈善堂去世。死去时,这个“庞氏骗局”的发明者身无分文。


    2  麦道夫庞氏案例概述

    事件概况

    美国纳斯达克前主席涉嫌诈骗被捕涉案500亿美元,2008年12月13日报道美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫11日晨因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕。检察人员指控他通过操纵一只对冲基金,使投资者损失大约至少500亿美元。《纽约时报》说,这可能是华尔街历史上最大的欺诈案。现年70岁的麦道夫是“伯纳德·L·麦道夫投资证券公司”创始人,现任纳斯达克OMX集团提名委员会成员。美国联邦调查局特工西奥多·卡乔皮和另外一名同事11日晨进入麦道夫位于纽约曼哈顿的公寓将他带走。 根据供状,麦道夫“不做无罪辩护”,他告诉特工,所有错误都归咎于他本人,他“并非用赚来的钱支付给投资者”。检察官针对麦道夫的控诉书显示,麦道夫10日告诉公司高层职员,“基本上,这是个大骗局,一个巨大的‘庞氏骗局’,使投资者损失大约500亿美元”。

    “庞氏骗局”即以高资金回报率为许诺,骗取投资者投资,用后来投资者的投资偿付前期投资者的欺骗行为。控诉书显示,至少从2005年开始,麦道夫已经开始“庞氏骗局”操作。检察官以证券欺诈罪对麦道夫提起指控。如果被控罪名成立,麦道夫将面临最多20年监禁和500万美元罚金。麦道夫在交纳1000万美元保释金后已经获释。《纽约时报》12日报道,麦道夫在华尔街可谓传奇人物。麦道夫法律专业毕业后不久,于1960年创立“伯纳德·L·麦道夫投资证券公司”。这家公司是紧密参与纳斯达克股票市场公司发展过程的5家证券交易公司之一。麦道夫曾任纳斯达克股票市场公司董事会主席。几十年来,他创立的公司对构造华尔街的金融框架发挥了重要作用。不论是传统股票交易,还是股票及金融衍生品等新式电子交易系统的发展,麦道夫的公司功不可没。

    涉嫌诈骗

    涉及500亿美元,可能成为美国历史上最大之一的诈骗案正在浮出水面。纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·莫道夫(BernardL.Madoff)因涉嫌制造“庞氏骗局”诈骗500亿美元资金,被美国联邦调查局(FBI)逮捕,并被FBI和美国证券交易委员会(SEC)诉至美国曼哈顿联邦法院。《华尔街日报》上周四援引SEC纽约办事处执法部门副主任安德鲁·卡莱马里的话称,SEC指控莫道夫制造一个规模达500亿美元的“庞氏骗局”,“他旗下的投资顾问业务在2008年初时管理的170多亿美元资产似乎全都消失”。庞氏骗局是一种非法集资手段,行骗者向虚设的企业投资,以后期投资者的钱作为快速盈利付给初期投资者,以诱使更多人上当。FBI特工西奥多·卡希奥皮在单独的刑事指控中解释,莫道夫公司以运营证券业务为手段欺骗投资者,在交易中赔了投资者的钱,又从其他投资者支付的投资本金中拿钱谎称投资回报支付给一些投资者, 导致投资者损失上百亿美元。FBI的起诉书援引莫道夫公司两位高管的话称,该公司自营交易、股票买卖中介活动与投资顾问业务分开,损失主要由该公司资产管理部门造成,该部门由莫道夫在该公司办公地的另一楼层运营。起诉书指出,这两位高管表示,莫道夫对该公司财务状况秘而不宣,并一直对投资顾问业务“含糊其词”。

    起诉书提到,莫道夫月初曾向一位高级职员表示,投资者要求赎回70亿美元,但他无力支付。休斯敦证券律师托马斯·阿亚米推测,投资者加速赎回导致莫道夫不能再继续控制“庞氏骗局”。卡希奥皮称,2012年12月10日,莫道夫在其位于曼哈顿的办公楼向至少3名高管“摊牌”,包括其两个儿子。莫道夫称,莫道夫公司只是骗局,已破产多年并亏损至少500亿美元,他借用这一“空壳”导演“一场巨大的庞氏骗局”,欺骗投资者。他准备自首。莫道夫的两个儿子将此事告知律师,律师上周三晚进而告知FBI。卡希奥皮表示,莫道夫上周四向FBI承认事实,当FBI抵达莫道夫寓所时,莫道夫称“这是他的过错”。如果诈骗罪名成立,莫道夫将面临20年监禁和500万美元罚款。

    受骗众多

       据SEC的资料,截至2008年11月17日,麦道夫公司约管理171亿美元资产, 其半数客户为对冲基金、银行机构及富人,不乏知名机构和名人。数据显示,麦道夫公司10月在纳斯达克排名第23位,日均成交约5000万股。《华尔街日报》报道,法国巴黎银行投资莫道夫公司的组合基金贷款;野村证券的投资也涉及莫道夫公司;瑞士银行向路透社证实曾投资麦道夫公司旗下基金但金额有限;西班牙媒体上周六称,当地多家金融机构都受到麦道夫案影响,作为欧洲第二大银行的桑坦德银行旗下Optimal基金可能损失32亿美元;M&B资本顾问基金可能损失9.3亿美元。受影响的名人包括通用汽车旗下贷款机构GMACLLC主席默金。默金上向旗下投资基金的客户表示,他本人的投资“受到严重损失”。麦道夫案还涉及美国职业棒球大联盟球队纽约大都会队老板威尔彭,他旗下投资公司称对案件感到震惊。SEC表示,正在为投资者寻求紧急救援,包括冻结莫道夫公司资产及任命该公司接收者。

    弟弟认罪

     麦道夫的弟弟彼得·麦道夫2012年6月29日承认协助哥哥推动“庞氏骗局”,获刑10年。彼得在曼哈顿一家法院出庭时认罪。只是,他辩称,一直不知道自己所做的事实际上是骗局,直到哥哥2008年12月向他坦白。“我向所有受到伤害的人和我的家人道歉。”站在被告席,彼得发言时几次说不出话来。

    彼得66岁,与哥哥共事40多年,是麦道夫所经营企业“投资项目”的高级主管。麦道夫因涉嫌金融诈骗2008年落网,涉案金额大约650亿美元。次年6月,麦道夫就证券欺诈、洗钱和伪证等多项指控认罪,被判150年监禁。彼得出庭时说:“我真的认为,我的哥哥(麦道夫)是优秀的证券交易人。”法庭定于2012年10月4日宣布对彼得的量刑。检察人员先前以证券欺诈、虚假声明和伪造文件等罪名指控彼得。依据与检方达成的协议,彼得愿意接受不超过10年的监禁判决,并同意被象征性地罚没1431亿美元资产。


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