外汇投资诈骗披上“理财马甲” 或是金融传销

2015-07-06 来源:转载

  

  高额回报还是投资黑洞?《聚宝金融被指涉嫌诈骗百亿》的报道出街后记者注意到,历年来类似的金融投资诈骗案不在少数,甚至不少案例的操作手法都极其相似,聚宝金融并非个案。外汇投资领域的乱象、传销活动的升级换代,结合“成就”了聚宝金融。

 

  聚宝金融换了“马甲”

 

  河南漯河的小李这一段时间很焦虑,他去年给聚宝金融投了10万元,后来愕然发现,原来在聚宝金融的上家,现在去了一家名叫天某国际的机构,而天某国际的运作方式居然和聚宝金融一模一样。

 

  “我的很多朋友投了天某国际,可是通过我在聚宝金融的经验,我就感觉这间机构也不靠谱,不仅宣传运作的方式和聚宝金融一样,甚至于就是同一批人在做。”

 

  记者打开网站,发现和聚宝金融一样,同样宣称获得了澳大利亚的金融牌照、同样使用MT4交易软件、同样在其官网上找不到关于它在国内注册机构的任何信息。只不过,天某国际推出的投资类型不是外汇投资,而是更为普通投资者所陌生的指数交易。

 

  “投资到聚宝金融的钱还能不能要回来?投资天某国际又是否安全?”小李发出了这样的疑问。

 

  民间网站指导维权

 

  投资天某国际是否安全,我们先来看看中国的外汇投资领域究竟有多乱?一个名叫“外汇110”的网站的出现,恐怕给了这个问题一个尴尬的回答。

 

  这个网站是由私人出资创建,其创办者正是因为在遭遇了外汇投资骗局,又无法维权的情况下,才萌生了要自己建一个调查、曝光和维权的网络平台的想法。

 

  打开外汇110网站,可以看到大量被曝光的案例:沈阳慧赢祺、EUROFX、被央视曝光的API……都是历年来影响较大的案例。网站负责人陈小姐告诉记者,像聚宝金融这样的案例其实并不少见。

 

  “从2000年左右,中国开始有外汇个人交易,到2003年小具规模。到了2008年,国家开始开放外汇金融衍生品交易,可是没过多久国家又关闭了外汇交易。而这种类型的诈骗恰恰是从2009年左右开始出现的。我们在三年多的时间里,已经公布了300多家虚假外汇公司,其中绝大部分已经卷款跑路了,经过核查之后,我们都会在网站上作出预警,可是还是有不少投资者被利益而蒙蔽了双眼。”

 

  根据外汇110的总结,类似的案例其实模式都差不多,都以高额利息或者利润作为诱饵,由于中国的众多投资者投资知识匮乏,容易被诱惑从而作出非理性投资。

 

  而在包装手法上,这些机构也有相同点:通过在各地的金融博览会上亮相,或者召开巡回讲座来扩大知名度;通过各种方式把自己包装成非常正规的公司,一般都坐落于繁华地段的高端写字楼,有些经常组织去国外旅游,让投资者相信这是一家有实力的公司;制造绝大部分人已经有稳定收益的假象,让投资者掉以轻心,不会去认真核查公司以及外汇交易的真实性。

 

  记者发现,也有人在外汇110网站上询问,前述的天某国际是否为合规交易商?

 

  对此“外汇110”网站答复称:该平台的英文网页并不像一个真正注册澳大利亚监管的本土公司所有,所用英文非常之粗糙。该平台宣称的澳大利亚监管号,经核查,对应的公司名为“TM INDEX LTD”,且不能查到其真正对应的网址。“该平台存在风险,建议您谨慎投资!”

 

  资深专家为你揭秘

 

  资深反传销专家李旭在分析了聚宝金融的案例之后表示,从聚宝金融的运作方式来看,这是典型的传销,只不过打着外汇投资的幌子而已。

 

  “从我们接触的案例中,也有一些涉案金额达到百亿规模的传销案,譬如万家购物、江西精彩生活等案例,这些案例打着消费返利的旗号来吸引投资者。”多年反传销经验,让李旭对相关案例相当熟悉,他表示,很多这种案例中,传销组织往往都会通过工商注册,给自己披上一层合法的外衣,然后建立自己的实体店或者网站。

 

  “聚宝金融和这些案例都是属于网络传销,给消费者(投资者)高额的回报,打着什么电子商务、融资、基金原始股、资本运作等各种幌子。在包装上,传销组织都会在各地高调宣传,参加各种招商会等等活动,扩大自己的声势,其实这些宣传都是虚假的,国内的公司往往是虚拟、不存在的或者皮包公司,一有风吹草动,操盘手马上就逃往国外。”

 

  “很多中老年人很容易被忽悠,不知道现在的传销已经升级换代,在包装上更加具有欺骗性。很多人缺乏防范意识,觉得传销不可能发生在自己身上,甚至认为传销就是以前那种人身控制、上课洗脑的那种,实际上,这种形态的传销已经是十多年前的低端传销。”

 

  据李旭介绍,不管打着什么旗号,根据中国禁止传销条例,只要同时具备以下三个条件,就可以认定为是传销:第一,缴纳入门费,取得加盟资格的;第二,发展下线,形成上下级层级的关系的;第三,通过直接或者间接发展下线,可以获得返利的,并且团队计酬的。

 

  “代言”会长也来叫冤?

 

  “聚宝金融集团”人间蒸发之后,中国外汇投资协会名誉会长张汉亚成了投资者的众矢之的。一些投资者向记者表示:“我们要求张汉亚出来解答,他在2014年成都金融理财博览会新闻发布会上讲话代表的意义。”很多人都指出,正是因为有着像张汉亚这样的人物出场,他们才会对聚宝金融产生信任。

 

  投资者们所指的“代言”,指的是现任中国投资协会会长张汉亚在去年,与聚宝金融的外籍CEO同台出现在成都金博会的新闻发布会上,他不仅在发布会上亮相,更是发表了演讲,网上还有多张他与聚宝金融人员的合影流传。正因为这些举动,让张汉亚被很多受害者认为他是和聚宝金融相勾结的。

 

  但张汉亚解释说,去年,有个相熟的朋友向他介绍了一个“中国外汇投资协会”,并且邀请他在这个投资协会中担任领导职务。“我其实对外汇投资并不了解,一开始不想参加,只是朋友一再邀请,后来我就参加了成立大会。在这个大会上,我被宣布担任了外汇投资协会的名誉会长。”

 

  “后来一个姓魏的副秘书长邀请我去成都,说会长李连仲去不了。”于是,张汉亚就这样出现在了成都的新闻发布会上。

 

  “去了之后,他们就让我讲话,我就讲了讲国家发展和外汇发展,在发布会上,很多人都要和我照相,因为以前参加各种会议的时候,都会有很多企业的负责人要和我照相,一般我都不拒绝。我是好心,不想拒绝别人,可是别人却拿出去宣扬,说受到了我的支持,可我根本就不认识这些人。现在是他们败坏了我的名誉。从这件事情(聚宝金融)以后,谁要和我照相,我都不予理睬。”

 

  从成都回来之后,张汉亚自称就再也没有和这个“中国外汇投资协会”有过什么联系。直到去年十月,有个相熟的企业向他询问,是否能够引荐加入这一协会。此时张汉亚才发现,不仅“中国外汇投资协会”的网站上不去了,会长李连仲和魏女士的电话也打不通了。

 

  创始人涉传销被拘

 

  中国外汇投资协会到底是一个什么样的组织?除了官网已经无法登录之外,这个打着“中国”字号的组织,却查不到其在国内的注册情况。

 

  有知情者向记者透露,它的注册地在香港。通过香港官方的机构注册查询系统,记者果然找到了这一机构的注册情况。2013年11月8日,中国外汇投资协会有限公司在香港注册成立。注册文件显示,其股本金为1万港元,唯一的自然人董事名叫徐友远,住址为江苏省邳州市,他在协会中担任的是副会长兼副秘书长。

 

  这个中国外汇投资协会与聚宝金融之间有没有关系?

 

  记者发现,2014年成都金博会的主办单位为汇通财经,其董事长叫宋医尔。而汇通财经也是中国外汇投资协会的会员单位。聚宝金融则是成都金博会的黄金赞助商。

 

  但记者从相关渠道获悉,早在去年8月,徐友远就被徐州警方所控制,理由是涉嫌传销。

 

  外汇投资别无分店

 

  在记者接触的一些案例中,不少投资机构均声称自己取得了外国的金融牌照,并以此为证,向投资者证明自己是有资质和能力的正规投资机构。

 

  对此中国外汇投资研究院院长谭雅玲在接受记者采访时,提醒投资者注意:国内外的情况很不一样,在澳大利亚、美国、日本和欧洲等国,外汇市场是自由市场,所以一个公司获得金融牌照的难度并不大。她还表示,国内目前还没有开放外汇市场,唯一正规、合法的投资渠道只有银行的外汇投资平台。“即使那些国外的大牌外汇经纪公司,也只能以设立办事处的名义悄悄进入中国,但是不能开展实质性的外汇业务。”

 

 

  而有着法律背景的资深投资人、国家级理财师陈晓寒表示:“这(聚宝金融)肯定是一种打着外汇幌子的传销,是一种金融诈骗。”去年,在了解了聚宝金融之后,陈晓寒马上去找公安部门以及政府相关的监管部门,因为他要报案。

 

  “这肯定是一种诈骗行为,可是当我找到这些部门的时候,他们却问我是不是受害者,我说我不是,他们就不理我。”陈晓寒向记者介绍说,很多人通过投资机构是否使用正版MT4软件来判断一家公司的可信度,“可是,只需要一点点技术手段,就可以让这些黑平台控制MT4软件,甚至在后台操控交易数据,投资者根本不可能挣钱。”

 

  虽然聚宝金融已经被曝光,但一众受害者却面临着取证难、维权难的窘境。对此陈晓寒表示:“政府有义务加大引导力度,让投资者知道哪些才是正规的投资渠道。”

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